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钱端14亿逾期后续:广东、北京银保监局认定招行违规 多地已受
发布时间:2019-11-15 15:22:20 来源:未知 阅读量:3493

今年6月,钱端被广州警方立案后,钱端事件的另一方招商银行也被中国银行业监督管理委员会认定为违规行为。

蓝鲸财经收到的一系列投诉显示,中国保监会广东监管局和北京监管局均确认招商银行涉嫌违规。广东银行保险监管局出具的复函显示,经调查,招商银行广州分行员工于2016年3月向投诉人推荐了“钱端应用”。在推荐过程中,招商银行与钱端应用产品之间的信息见证关系没有得到充分告知,风险也没有得到准确提示。上述行为违反了《中国银行业监督管理委员会关于印发银行业消费者权益保护指引的通知》(银监发〔2013〕38号)第九条的规定。广东省监察局约谈了分行相关负责人,敦促他们改进业务管理流程,严格问责。

北京银监局出具的复函显示,经调查,招商银行北京李水桥支行前客户经理2015年向投诉人推荐钱端应用,违反了《中国银行业监督管理委员会关于印发银行业消费者权益保护指引的通知》(银监发〔2013〕38号)第11条和第13条,北京银监局将责令银行限期改正。

此外,银行和保险监管局的江西监管局和深圳监管局均通过短信或通知回复,表示已在其职责范围内部分接受钱端应用相关事件。

许多回信都表明涉及民事赔偿,建议申诉人通过诉讼、仲裁和谈判等法律手段解决问题。根据广东银保监管局的回复,广州市天河区公安机关对钱端公司进行了调查,建议投诉人向公安机关举报钱端公司的相关问题。

自去年年底以来,一些投资者报告称,钱端已经逾期。当时,一些投资者收到招商银行的短信称,“招商银行没有钱端产品的相关信息,因为招商银行与钱端的合作关系已经终止。”钱端的客户服务部门回应称,这仍是与肇星银行的合作关系。

几位投资者此前表示,他们购买该产品源于招商银行的推荐。总体而言,虽然招商银行没有出现在钱端的工商信息中,但其小企业E、童心和招商银行的客户财富管理经理都宣传过钱端。

今年5月,这一事件继续发酵。钱端和招商银行发布了几项公告,互相“扔锅”。

钱端5月27日发布的逾期公告称,三个投资项目无法如期履行,具体履行时间和计划需与合作伙伴招商银行确认,未来需支付金额约为14亿元。对此,招商银行澄清,与钱端公司的所有合作已于2017年4月终止。目前,招商银行与钱端公司和钱端应用无关,逾期资产与招商银行无关。

此后,双方分别发表了几项回应。钱端声称终止合作与事实不符,并表示4月17日后,肇星银行仍在钱端发行销售产品,并监管资金方。肇星银行实际上领导着小企业智能投资业务的整体运作。不过,肇星银行表示,它与钱端没有股权关系,其法律责任是为投资产品的基础资产提供信息见证服务。

此外,双方都表示,他们已经向法院提起诉讼。招商银行表示,合作终止后,钱端未经银行同意,使用银行标识和名称误导投资者。银行起诉了钱端,法院也提起了诉讼。与此同时,钱端方面还表示,已起诉招商银行,并要求下令招商银行为已经开始就业但未在期限内支付投资者的企业发布处置计划。法院已经立案了。

经过几轮“争吵”,6月26日,广州市公安局天河区分局宣布钱端已被立案调查。第二天,招商银行总行在深圳东海社区居委会召开第二次会议,与钱端事件的投资者进行沟通。招商银行承认曾通过公司的“员工-企业合作”项目宣传钱端,并表示将对此事负责到底。至于招商银行的最终责任,由法院或政府来决定。

资料来源:蓝鲸金融

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